&Michael.T.Edwardes; &Michael.T.Edwardes.mail;
&Roger.Lum; &Roger.Lum.mail;
21/07/2011
4.6

# Contas

## A Área de Contas

A Área de Contas oferece um resumo de todas as contas. Existem quatro categorias diferentes de contas: Ativos, Passivos, Receita e Despesa. As contas típicas de ativos incluem as contas no banco, o dinheiro e os investimentos, enquanto as contas de passivo típicas incluem os cartões de créditos e financiamentos.

Existem duas formas de ver as contas: por Ícones ou por Lista, podendo ser selecionado com a página apropriada no topo da janela.

Na área de Listas, as contas são agrupadas sob quatro cabeçalhos: Ativos, Passivos, Receita e Despesa. A área da Lista mostra o nome e o saldo ou valor de cada conta. A Receita e a Despesa mostram as categorias em que cada transação está registrada, oferecendo uma funcionalidade semelhante à Página de Categorias. As opções e funcionalidades que envolvem as contas de Receita e Despesa estão descritas, em detalhe, no capítulo de Categorias. O resto do capítulo será focado na funcionalidade de contas de Ativos e Passivos.

Na área de Ícones, as Contas de Ativos e Passivos são apresentadas com ícones que indicam o tipo de conta. O &kappname; coloca inicialmente os ícones por ordem alfabética, mas você poderá mover os ícones para qualquer posição que desejar, bastando para isso arrastar o ícone com o mouse. Lembre-se, contudo, que o fato de mover um ícone não faz com que o &kappname; pense que algum dado foi alterado. Isto significa que você terá que fazer alguma outra alteração, como editar uma conta ou uma transação, dizendo OK (mesmo sem alterar nenhum dado), para que o &kappname; lhe permita salvar o arquivo. O arquivo salvo irá incluir as novas posições dos ícones.

## Criar uma Conta

NOTA: Você deverá ter um arquivo aberto antes de poder criar uma conta nova. Se não tiver um arquivo existente, terá que criar um arquivo novo.

Para criar uma conta nova, você poderá selecionar a opção Conta Nova conta... no menu ou escolher o ícone Nova da barra de ferramentas.

Como alternativa, para criar uma conta com a área de contas, clique no ícone respectivo no seletor de áreas e clique depois, com o botão direito do mouse, no ícone de Ativos, na área à direita, selecionando depois a opção Nova conta... no menu que aparece. A árvore de Ativos mostra todas as suas contas referentes a ativos. Os ativos, assim como todos os outros tipos de contas, são descritos posteriormente neste manual.

### O nome da Instituição (Banco)

Assistente de Contas

O primeiro passo envolve a seleção de uma instituição para a conta. Se for uma conta para uma instituição que já tenha criado, você poderá selecionar a instituição na lista. Se quiser criar uma nova, clique no botão Nova Instituição. Isto irá invocar a janela de Nova Instituição, como está descrita na seção anterior. Se não for uma conta bancária, ou caso não queira usar o banco 'online', você não terá que indicar nenhuma instituição.

O número de conta, bem como o IBAN (International Bank Account Number) não são usados atualmente pelo &kappname;. Estes campos poderão ser deixados em branco e serem preenchidos posteriormente; só são necessários para o banco 'online'.

Para passar ao passo seguinte, clique em Próximo.

### Conta

Assistente de Contas

Esta página é usada para configurar o tipo de conta.

Primeiro, insira um nome para a conta. Este nome será usado para identificá-la.

Em seguida, selecione o tipo de conta num dos tipos disponíveis da lista:

Cheque

  Uma conta de cheques normal, como as que se obtém em qualquer banco ou agência de crédito.

Poupança

  Uma conta-poupança normal, como as que se obtém em qualquer banco ou agência de crédito.

Cartão de Crédito

  Uma conta para representar o seu cartão de crédito.

Dinheiro

  Uma conta de uso geral, usada tipicamente para as contas mantidas fora dos bancos, como o dinheiro na sua carteira.

Financiamento

  Uma conta para gerenciar um financiamento de dinheiro, quer pedido quer cedido. Com uma conta de Financiamento, o &kappname; calcula automaticamente as taxas de juro para ajudá-lo a seguir a amortização restante do empréstimo. Os financiamentos sem juros poderão usar o tipo Ativo ou Passivo abaixo, dependendo se o dinheiro é recebido ou pago.

Investimento

  Uma conta para gerenciar um investimento, como os fundos de ações e de investimento.

Ativo

  Uma conta para gerenciar um ativo que não caiba em nenhum dos tipos acima.

Passivo

  Uma conta para gerenciar um passivo, como o dinheiro que tenha emprestado ou uma despesa futura. Se tiver que calcular juros, poderá ser melhor usar o tipo Financiamento acima.

Selecione a moeda a usar para a conta na lista.

Insira a data em que a conta foi aberta ou selecione-a no calendário, usando o ícone à direita.

Insira o saldo inicial da conta. Se for uma conta existente no banco, esta informação poderá ser encontrada no seu extrato. Se for uma conta nova, o saldo inicial poderá ser deixado como zero.

A seleção da opção Conta Preferida irá permitir o acesso preferencial em algumas janelas e áreas do &kappname;.

Para passar ao passo seguinte, clique em Próximo.

### Contas do Cartão de Crédito

Ao criar uma conta de Cartão de Crédito, você poderá fazer com que o &kappname; crie opcionalmente uma transação agendada.

Assistente de Contas

Se você quiser gerar uma transação como estas, certifique-se de que a opção está assinalada e insira as informações necessárias.

Clique em Próximo para continuar.

### Contas de Investimento

Para uma conta de Investimento, você tem a opção de criar uma conta de Corretagem associada. Para mais informações, veja os Investimentos

Assistente de Contas

### Contas de Financiamento

As contas de financiamento são contas especiais que são usadas para ajudá-lo a gerenciar os Empréstimos com juros e prestações agendadas. Ao fornecer ao &kappname; as informações sobre o financiamento, o &kappname; poderá ajudá-lo a seguir o pagamento dos juros e da amortização do financiamento.

Assistente de Contas

Na página de Detalhes, você poderá inserir as informações gerais sobre o empréstimo.

Em primeiro lugar, selecione se você está emprestando ou pedindo emprestado o dinheiro. Se você estiver pedindo emprestado, o financiamento irá aparecer nas Contas como Passivo. Se estiver emprestando, aparece como Ativo.

Em seguida, selecione o devedor ou credor do financiamento. Como sempre, se o nome não existir na lista de Beneficiários, insira-o aqui para que o &kappname; o crie para você.

Os três itens a seguir são para lidar com os Financiamentos nos quais já fez pagamentos. Se você selecionar Sim na opção "Já fez/recebeu alguns pagamentos?", você poderá então selecionar se quer registrar todos os pagamentos ou apenas os que começaram no ano atual. Se quiser registrar desde o início do ano atual, será então solicitado que seja inserido o saldo atual.

Depois, selecione a frequência com que os pagamentos serão feitos, assim como a frequência com que os juros são compostos. A composição acontece quando o juro é adicionado ao montante do financiamento de modo que, quando o juro for calculado novamente, já existirá mais juro pago sobre o juro. É interessante que seja composto com a mesma frequência com que são feitos os pagamentos.

Em seguida, insira a data em que será feito o primeiro pagamento registrado.

Finalmente, insira informações sobre a forma como varia a taxa de juros. Se o financiamento for com uma taxa fixa, não há nada a fazer. Se a taxa variar, selecione 'Variável' na opção "Tipo de taxa de juro" e indique depois o intervalo entre as alterações da taxa de juro e a data em que vence a primeira alteração da taxa de juro: o &kappname; pedirá para atualizar a taxa de juro quando chegar essa data.

Assistente de Contas

A página de Pagamentos é onde você irá inserir os valores do montante e dos juros para o financiamento.

Em primeiro lugar, selecione se a taxa de juro é calculada quando o pagamento é recebido ou quando chegar o vencimento. Se não souber, deixe a opção com o valor padrão.

Em seguida, insira os seguintes valores:

Montante do financiamento

  O valor pedido para o financiamento.

Taxa de juro

  A taxa de juros anual do financiamento.

Prazo

  A duração do financiamento. Indique um número e selecione a unidade em Meses ou Anos.

Pagamento (principal e juros)

  O montante pago por cada prestação do financiamento. Isto é o total da amortização e dos juros pagos em cada pagamento.

Pagamento-balão

  O pagamento final, feito no fim do prazo, para pagar o restante do financiamento. Para um financiamento a prestações, normalmente é igual a zero. Para um financiamento apenas a juro, será igual ao valor do empréstimo.

Finalmente, use o botão Calcular para verificar os valores que inseriu. Se omitir dois ou mais valores, o botão fica desativado, porque deixa de ser possível verificar se os valores inseridos são consistentes: nesse caso, você não será capaz de usar a funcionalidade de Financiamento no &kappname;, tendo então que utilizar uma conta de Ativo ou Passivo para seguir manualmente o financiamento.

Se você omitir um valor, o &kappname; irá tentar calculá-lo para você. Se tiver inserido todos os valores, o &kappname; irá verificar se os valores são consistentes. O &kappname; não irá ajustar os valores inseridos, excetuando o "Pagamento-balão", que poderá ajustar ligeiramente para lidar com os arredondamentos. Se os valores forem inconsistentes, ou se o &kappname; não conseguir calcular o valor omitido, o &kappname; irá avisá-lo, para que possa corrigir os erros e repetir o cálculo.

Assim que os valores estejam consistentes, o botão Próximo fica ativo e você poderá passar à página seguinte.

Assistente de Contas

A página de Encargos é onde poderá inserir quaisquer despesas ou encargos adicionais para os pagamentos dos financiamentos.

Se existir algum encargo, clique no botão Encargos Adicionais. O editor de Parcelas da Transação será apresentado para inserir esses encargos. Todas as linhas que forem aqui adicionadas serão incluídas no agendamento do pagamento do financiamento. Quando salvar as parcelas, a página de Encargos irá mostrar o pagamento da amortização e dos juros, os encargos adicionais e o pagamento periódico total.

Assistente de Contas

O &kappname; irá criar uma transação agendada para o seu financiamento. A página de Agendamento é onde você poderá inserir os detalhes restantes para a criação do evento recorrente.

Primeiro, insira a Categoria a qual será associado o juro do financiamento. Depois, insira a conta de onde será feito o pagamento do financiamento.

A página também mostra a data do primeiro pagamento, para a qual será criado o Evento Recorrente.

Assistente de Contas

Opcionalmente, o &kappname; pode criar uma transação que representa o que foi recebido ou pago, quando foi criado o financiamento.

Se você pediu emprestado ou emprestou dinheiro, a conta de ou para onde foi pago o montante do empréstimo.

Se você pediu emprestado dinheiro para pagar um carro, poderá selecionar ou criar uma conta de Ativo que o ajuda a seguir o valor do carro novo.

Se você tiver refinanciado um financiamento existente, assinale a opção "Refinanciar o empréstimo existente", selecione a conta de Financiamento e o &kappname; irá então criar uma transação de transferência que compense o financiamento existente.

Se você não quiser criar a transação de compensação, assinale a opção "Não criar a transação".

### Conta-Mãe

Conta-Mãe Assistente de Contas

Este é o penúltimo passo na criação de uma conta nova. É apresentada uma árvore de contas. A árvore terá as suas contas de Ativos ou Passivos, dependendo do tipo de conta que está sendo criada.

Selecione a conta que deseja que contenha a conta nova. Se não selecionar uma conta-mãe, a conta nova será criada no nível de topo.

A página da Conta-Mãe não aparece atualmente para os Financiamentos, porque não podem ser criados como sub-contas. Do mesmo modo, as contas de Investimento também não poderão conter outras contas, por isso também não aparecem na árvore.

### Rever e salvar os detalhes da conta

Revisão Assistente de Contas

Este é o passo final na criação de uma conta nova. É apresentado um resumo da informação inserida. Reveja-a e, se estiver tudo bem, clique no botão Terminar. Caso contrário, clique no botão Recuar para fazer correções ou no botão Cancelar para abandonar a criação de uma conta nova.

NOTA: O Tipo e a Moeda não podem, neste momento, ser alteradas após a criação da conta.

## Abrir / ver as contas

Para abrir uma conta na área dos Livros de Registros, você poderá clicar na referência à conta na área Inicial, ou clicar no ícone do Livros de Registros, no seletor de áreas, selecionando depois a conta na lista que aparece no topo desta área. Em alternativa, na área da Conta, poderá tanto fazer duplo-clique no item de conta como clicar com o botão direito e selecionar o item Abrir o livro de registros.

## Editar a Informação da Conta

Para editar uma determinada conta, dê um clique-direito na conta e selecione Editar conta... ou com a conta aberta no livro de registro, selecione Conta Editar conta.... Uma janela aparecerá com diversas abas, cada uma permitindo que você veja e altere determinadas informações sobre a conta. Para mais informações sobre qualquer um destes detalhes, veja a seção criando uma nova conta.

Editar uma conta Editar a informação da conta

### Geral

Exibe informações gerais sobre a conta, e muda o nome, data de abertura, bem como algumas outras configurações básicas da conta.

### Instituição

Exibe e altera a instituição bancária associada e os números da conta. Você pode também criar uma nova instituição aqui.

### Hierarquia

Você pode alterar a conta-mãe se clicar em outra conta-mãe desta janela da hierarquia de contas.

### Limites

Esta aba é apresentada somente para contas de ativos e passivos. Se você inserir montantes nos campos disponíveis, o &kappname; alertará quando o saldo da conta atinge estes valores.

### Taxa

Aqui você pode marcar se esta é uma conta VAT, e se deseja incluir esta conta nos relatórios de taxas.

### Configurações online

Esta aba somente está presente se a conta foi mapeada para uma conta online. Ela possui três sub-abas.

- Detalhes da conta Isto mostra o estado da conexão, o banco/corretor e o número da conta, e permite que você armazene ou altere a senha para a conta online.

- Detalhes do OFX Aqui você pode ajustar determinados detalhes que o &kappname; usa quando ele estabelece uma conexão OFX com a instituição. Isto somente será necessário se você tiver problemas quando configurar pela primeira vez a conta online, ou talvez se sua instituição mudar seu programa servidor de OFX.

- Detalhes de importação Aqui você pode dizer ao &kappname; o que usar como data inicial para importação. Além disso, a partir da versão 4.6, você pode selecionar se o nome do beneficiário é baseado no campo BENEFICIÁRIO, NOME ou MEMO da transação importada.

## Apagar as contas

Para apagar uma conta, remova por favor todas as transações da mesma no livro de registros. Em seguida, procure a conta na área de contas e, após carregar com o botão direito no item, de modo a mostrar o menu de contexto, selecione a opção Apagar a conta... desse menu.

Se você não for capaz de apagar uma conta que pareça não ter transações na mesma, verifique o seu filtro. Veja em Configurações Configurar o &kappname; Geral Filtro . Limpe todos os filtros. Coloque a data inicial como 1.1.1900 ou algo do gênero.

Poderão existir algumas transações no seu livro de registros que não apareçam, por exemplo se tiver escrito o ano errado ao fazer uma inserção, de forma inadvertida, ficando assim fora da data de abertura do &kappname;. Ela aparece abaixo da área de registro, como fundos restantes.