&Ace.Jones; &Ace.Jones.mail;
2010-07-25
4.5

# Inversiones

## Inversiones en &kappname;

### Inversiones

Las inversiones son instrumentos para invertir dinero con los que se comercia en un mercado de valores. Las acciones y los fondos de inversión son las inversiones más comunes, así que son las que están reconocidas más directamente. También se usan a veces los futuros financieros, materias primas, opciones de financiación y otros derivados complejos, pero &kappname; no dispone de ninguna funcionalidad especial para ellos. Siempre que se comporten como una acción, se pueden rastrear fácilmente.

### Divisa base

Cada inversión tiene una divisa base. Es la divisa en la que se comercia. Cuando se introduce una cotización de precio para una inversión, la divisa del valor dado es siempre la divisa base. Una acción en la NYSE (Bolsa de Nueva York) estaría en dólares de EE.UU., y una en el mercado australiano estaría en dólares australianos.

### Cuentas de inversión

Las cuentas de inversión contienen una colección de inversiones. Una cuenta de inversiones contiene transacciones como compras y ventas de esas inversiones. todas las transacciones en una cuenta de inversiones deben estar relacionadas con una inversión específica. No hay un saldo de caja separado en una cuenta de inversiones. Para eso, necesita una Cuenta de corretaje.

### Cuentas de corretaje

Una cuenta de inversiones tiene a menudo asociada una cuenta de corretaje. Ésta también se conoce a veces como Cuenta de tesorería. Las cuentas de inversiones no pueden contener transacciones en efectivo, como una transferencia de su banco. Cuando se vende una acción, lo recaudado se ubica típicamente en la cuenta de corretaje.

Cuando crea una cuenta de inversiones, tiene la opción de crear una cuenta de corretaje asociada a ella.

## Crear una cuenta de inversiones

El primer paso en el camino para trabajar con inversiones es crear una cuenta que las contenga. Elija Cuenta Nueva cuenta... para comenzar el proceso de añadir una nueva cuenta. Cree una cuenta de la forma habitual, asegurándose de elegir Inversiones como tipo de cuenta.

Para trabajar con la nueva cuenta de inversiones, navegue hasta la vista de Inversiones y elija la cuenta que acaba de crear de la caja desplegable Seleccionar cuenta.

## Añadir inversiones a su cuenta

Para añadir inversiones individuales a su cuenta de inversiones, vaya a la vista de Inversiones y elija la cuenta que contiene la inversión de la caja desplegable Seleccionar cuenta.

Haga clic con el botón derecho del ratón en el espacio vacío de la vista. Esto hará aparecer el menú contextual Opciones de inversión. Elija Nueva inversión... en este menú. Esto lanza el Asistente de nueva inversión, que usted usará para crear su nueva inversión.

### Asistente de nueva inversión

La primera cosa que se le pedirá introducir es el tipo de inversión; si es una acción, un bono, etc.

Después, se presenta la página de detalles de la inversión. En esta página se introduce la siguiente información:

- Símbolo del valor. El símbolo utilizado para identificar la inversión en cualquier mercado en el que se comercie. &kappname; requiere un símbolo de valor para todas las inversiones; sin embargo, algunas inversiones no tienen símbolos. En este caso, necesitará crear un símbolo para ella.

- Nombre completo. En nombre amistoso y legible de la inversión que está creando; &eg; Advanced Micro Devices, S.A. Este nombre también se conoce como valor bursátil.

- Fracción. El grado de precisión con el que se miden sus participaciones. Por ejemplo, en los EE.UU. la mayoría de fondos de inversión se miden con hasta tres cifras decimales, con lo que debería introducir 1000 en este campo. Las acciones a menudo se miden en unidades enteras, así que podría introducir 1 para una acción así.

- Mercado de valores. Donde se intercambian las acciones. Es un campo opcional que se proporciona para su conveniencia. Esta información no se usa en ningún lugar más de &kappname;.

- Identificación. Un campo opcional para introducir información identificativa de la que desee seguir el rastro. De nuevo, esta información no se utiliza en ningún otro lugar.

- Divisa de mercado. La divisa en la que comercia esta inversión en el mercado.

- Entrada de precio. Elija si el precio se introducirá como un precio individual o como el total para todas las participaciones.

Si está utilizando cotizaciones en línea, asegúrese de que el símbolo coincide exactamente con el utilizado por su fuente de cotizaciones. Yahoo cubre la mayoría de los mercados mundiales, y requiere un sufijo al final de los símbolos de fuera de los EE.UU. Por ejemplo, Rubicon S.A., del mercado neozelandés, debería introducirse como RBC.NZ.

Finalmente, se le mostrará una pantalla de actualización en línea. Aquí es donde usted le dice a &kappname; cómo quiere que actualice los precios de su inversión. Los siguientes elementos se establecen aquí:

- Use Finance::Quote. Esto es una opción para los usuarios de GnuCash que están habituados a este tipo de cotizaciones. La mayoría de usuarios pueden dejar esto sin marcar.

- Fuente en línea. La fuente en línea que desea utilizar para esta inversión concreta. La opción más común es Yahoo. Intente ésa primero, y si la inversión no se puede encontrar utilizando esta fuente, entonces experimente con las otras.

- Factor. Un multiplicador que debería aplicarse a las cotizaciones recogidas para esta inversión. Esto es lo que se necesita para las acciones del Reino Unido, donde el precio cotizado está en peniques (1/100), y la acción se valora en libras. En este caso, introduzca 0.01 para el factor.

## Editar una inversión

La ventana de vista de inversión lista sus participaciones en esta cuenta, junto con su símbolo, valor y precio. Haga clic derecho con el ratón sobre cualquiera de las inversiones para hacer aparecer el menú contextual Opciones de inversión, donde tendrá la opción de añadir, editar o eliminar inversiones individuales de esta cuenta. Además, puede actualizar el precio de sus inversiones aquí, tanto manualmente como por medio de su fuente en línea. También es posible cerrar una cuenta vacía, o reabrir una cuenta cerrada.

## Asientos de inversión

Formulario de asientos de inversión Formulario de asientos de inversión

Los asientos de inversión se introducen y se editan en la vista de libro mayor, como con otros tipos de cuenta. Sin embargo, los campos son diferentes, y varían dependiendo del tipo de asiento de inversión de la actividad. Los asientos de inversión tienen algunos elementos adicionales:

- Actividad

- Valor bursátil

- Cuenta

- Participaciones, precio y cantidad total

- Cargos

- Categoría de los intereses

### Actividad

La actividad de un asiento de inversión describe qué acción está ocurriéndole a la acción. Las siguientes actividades están reconocidas:

Comprar/vender

  Usar para registrar compras o ventas de inversiones individuales. Esta acción requiere una cuenta a la que, o de la que, transferir los fondos.

Dividendo/rendimiento

  También conocidos como Dividendos de caja, esta acción se utiliza cuando recibe un interés o un desembolso de dividendos desde su inversión. Esta acción requiere una cuenta a la que, o desde la que, transferir los fondos.

Reinvertir el dividendo

  Reinvertir el dividendo. Esto es un dividendo donde lo recaudado se reinvierte dentro de la misma inversión.

Añadir/eliminar participaciones

  Un sencillo aumento o disminución de su saldo. Esto debería utilizarse muy raramente, porque es poco común que las participaciones aparezcan (o desaparezcan) de pronto en su cuenta, a menos que sea una compra o una venta.

Dividir participaciones

  Usado cuando la participación está dividida. Introduzca la razón de la división en el campo Razón de la división. Por ejemplo, un una división 3:2, introduzca 1,5.

### Valor bursátil

Cada asiento de inversión debe estar asociado con un valor bursátil individual, que es otro nombre para «inversión». Elija el nombre de la inversión cuando añada o edite un asiento. El símbolo se mostrará cuando lo visualice.

### Cuenta

Para cualquier asiento que genere o requiera dinero, debe introducir la cuenta a donde, o desde donde, se transfiere el dinero. Si su cuenta de inversión ha sido asociada a una cuenta de corretaje, habitualmente lo mejor es transferir los fondos allí. Esto se aplica a los fondos por compra o venta de la inversión, además de para cargos abonados o intereses o dividendos ganados.

### Participaciones, precio y cantidad total

Para comprar, vender y cobrar transacciones de dividendos, se debe establecer el número de participaciones, el precio por participación y la cantidad total de la la transacción. Usted puede introducir dos valores cualesquiera de éstos, y &kappname; calculará el tercero. Habitualmente es mejor introducir sólo la cantidad total y el número de participaciones, porque son los hechos conocidos de la transacción. El precio por participación se puede calcular a partir de ellos.

### Cargos

Con muchas transacciones de inversión puede incluir los cargos (o comisiones) que ha pagado al corredor. Si introduce una categoría para el cargo, se mostrará un campo a la derecha donde puede introducir la cantidad del cargo. Si necesita introducir más de un cargo por transacción, puede usar la funcionalidad de Asientos divididos. En este caso, cuando termine de introducir todas las partidas, la cantidad total de los cargos se mostrará a la derecha.

### Intereses

Esto es cómo se introducen los intereses o el pago de dividendos de una inversión. Como con los cargos, si introduce una categoría, se mostrará un campo a la derecha donde puede introducir la cantidad. También puede utilizar la funcionalidad de asientos divididos, si es necesario.

## Trabajar con inversiones extranjeras

&kappname; admite múltiples divisas e inversiones, y usted puede querer combinar las dos. Sin embargo, hacer esto requiere un extra de cuidado. Como se ha hecho notar antes, cuando añade una inversión tiene que especificar su divisa de mercado. Ésta puede no ser la misma que su divisa base, y puede que tampoco sea la misma que la cuenta en la que tiene la acción donde, o hacia donde, transfiere sus fondos para compras/ventas.

Considere un caso hipotético. Su divisa base es USD. Tiene una cuenta de inversión en EUR, y una cuenta de corretaje también en EUR. En esa cuenta, usted tiene participaciones de TietoEnator, que comercia con SEK.

Cuando introduce un asiento de compra en esta inversión, usa SEK como divisa. Así que si compra 100 participaciones al precio de 248,00 SEK por un total de 24.800,00, introduce estos valores en el asiento.

Advertencia de divisa Advertencia de divisa

Cuando elija la cuenta de corretaje para transferir los fondos, se le advertirá de que está en una divisa diferente.

Editor de cotizaciones Editor de cotizaciones

Cuando finalice el asiento, se le pedirá una actualización de precios en la divisa de la cuenta de inversiones, en este caso SEK -> EUR. Revise la documentación sobre Introducir precios manualmente para más información sobre el diálogo de precios.

Si entonces cambia a la cuenta de corretaje, verá el asiento como EUR 2.254,54, asumiendo que la cotización es de 11,0000 SEK / EUR.

## Actualizar precios

Hay dos formas de actualizar los precios de sus inversiones. Usted puede introducir el nuevo precio a mano o hacer que &kappname; lo obtenga por usted desde la web.

### Actualizaciones de precios a mano

Puede introducir los precios de sus inversiones usando el mismo Editor de precios que para las divisas.

### Cotizaciones de precios en línea

&kappname; tiene la habilidad de descargar los últimos precios para sus inversiones y divisas a través de la web.

#### Cómo funcionan las cotizaciones en línea

Cuando usted lo solicite, &kappname; obtendrá una página desde la web que contiene los últimos precios para cada elemento. De forma predeterminada, los precios se obtienen desde finance.yahoo.com, y están sujetos a los términos y condiciones de ese sitio web.

La búsqueda de cotizaciones en línea usa el símbolo del valor para encontrar el precio. Por lo tanto, es importante establecer el símbolo correctamente. Yahoo admite acciones de la mayoría de mercados del mundo, así que normalmente es cuestión de encontrar el símbolo correcto. Por ejemplo, TietoEnator se cotiza en la Bolsa de Estocolmo, y su símbolo en Yahoo es TIEN.ST.

Para encontrar el símbolo para un valor bursátil reconocido por Yahoo, utilice la funcionalidad de Búsqueda de símbolos en finance.yahoo.com.

#### Asignar una fuente de cotización

Para obtener cotizaciones de precios en línea, primero debe habilitarlas para cada inversión o divisa que quiera actualizar estableciendo una Fuente de cotizaciones en línea. Este es el nombre del servicio desde el que se debe obtener la cotización. &kappname; viene con varias fuentes entre las que elegir. Yahoo es la fuente recomendada por defecto, y debería funcionar para la mayoría de inversiones y divisas.

Para asignar una fuente de cotización a una inversión, navegue por la vista del resumen de la cuenta donde está el valor bursátil. Edite el valor haciendo clic derecho y seleccionando Editar inversión.... En el Asistente de detalle de la inversión, haga clic en Siguiente dos veces, para la sección de Actualización en línea. En la lista desplegable de fuentes en línea, seleccione la fuente.

Las versiones de &kappname; desde la 0.9 implementan el paquete Finance::Quote para obtener cotizaciones en línea. Esto está pensado principalmente para conveniencia de los usuarios que conviertan datos desde el paquete de finanzas de GnuCash, que lo usa como método nativo. Si selecciona esta opción, debería ver una lista diferente de fuentes, las admitidas por Finance::Quote. Si la lista está vacía, es posible que el paquete no esté correctamente instalado. Vea su página web en http://finance-quote.sourceforge.net para más información.

#### Ajustar una cotización

Algunas fuentes en línea no informan del precio en una cantidad base (&eg; EUR), sino en una fracción (&eg; céntimos). Usar esta información como precio producirá valores incorrectos para sus inversiones.

Si este es el caso para su fuente en línea, puede usar el campo Factor para introducir un factor de ajuste. Para el ejemplo mencionado anteriormente, el factor sería 0,01.

El campo Factor sólo está disponible si se ha seleccionado Fuente de cotización

#### Obtener cotizaciones

Típicamente, usted actualizará los precios de todas sus inversiones y divisas de una vez. Elija la opción de menú Heramientas Actualizar precios de acciones y divisas... para hacer aparecer el diálogo de precios en línea. Presione Actualizar todos para obtener cotizaciones para todas las inversiones y divisas de su archivo de &kappname;.

Actualizar precios de acciones y divisas Actualización en línea de los precios de acciones y divisas

#### Añadir o editar fuentes de cotizaciones

No se recomienda añadir o editar fuentes de cotizaciones para nadie, excepto para los usuarios más técnicos. Debería sentirse cómodo leyendo HTML y escribiendo expresiones regulares complejas. Si esto no se le aplica a usted, le recomendamos escribir a la lista de desarrolladores si ninguna de las fuentes de cotizaciones le funcionan. Idealmente, por favor diríjanos a una página web donde se puedan obtener estas cotizaciones.

Si le parece que puede afrontar el desafío, aquí está cómo funciona. Las fuentes de cotizaciones están contenidas en el diálogo de preferencias. Elija Preferencias Configurar &kappname; . A partir de ahí, elija la sección Cotizaciones en línea. Puede escoger una fuente existente para editarla, o crear una nueva. Cuando haya terminado con los cambios, asegúrese de presionar el botón Actualizar antes de salir del diálogo. Sus cambios no se guardan de manera predeterminada.

La primera cosa de la que preocuparse en una fuente de cotizaciones en línea es de la URL. Esta es la página que se obtiene desde la web. Verá un %1 en todas fuentes, y un %2 en las fuentes de divisas. Para las inversiones, %1 se reemplaza por el símbolo del valor. Para las divisas, %1 se reemplaza por la divisa de origen, y %2 por la divisa de destino. Esta URL se recoge, se eliminan las etiquetas HTML y ese archivo desnudo se envía al analizador sintáctico de la página.

Tenga en cuenta que la URL también puede ser un archivo que el buscador de cotizaciones toma como un script ejecutable. Pasará cualquier argumentos de línea de órdenes que le haya especificado, y le enviará la salida estándar al analizador de página. Por ejemplo, usted puede tener un script llamado obtenercotizacion.sh que contiene una lógica personalizada para la cotización, tomando el símbolo como un solo parámetro. Su URL sería file:/path/to/getquote.sh %1.

El analizador de página busca un símbolo, una fecha y un precio. Las expresiones regulares le dicen cómo extraer esos elementos de la página. Por favor, revise la documentación para QRegExp class en http://qt.nokia.com/doc/4.5/qregexp.html#1 para la elaboración exacta de la expresión regular. Debería ser exactamente una expresión de captura, rodeada de paréntesis, en cada regexp. El formato de fecha le dice al analizador más cosas sobre el orden del año, el mes y el día. Este formato de fecha debería ser siempre de la forma «%x %x %x», donde x es año, mes o día. El analizador de fecha es muy inteligente. %m %d %y entenderá Diciembre 31, 2005 tan fácilmente como 12/31/05. Los años de dos dígitos se interpretarán dentro del intervalo 1950-2049.

## Características sin implementar

Ciertas funcionalidades comunes que normalmente se encuentran con las inversiones aún no están implementadas en &kappname;. Éstas incluyen: Derivados (opciones, futuros, etc.), ganancias del capital e informes de impuestos para las inversiones.